Rejestr akcjonariuszy online
Zostań
inwestorem
Rejestr
akcjonariuszy
online
Rejestr akcjonariuszy online

Wealth Management

istota usługi
Nasze Podejście

Navigator
Wealth
Management

Twój majątek zasługuje
na strategię, nie przypadek

Naszej działalności przyświeca cel tworzenia trwałej wartości dla Klientów poprzez odpowiedzialne zarządzanie inwestycjami, analizę opartą na wiedzy i konsekwentne budowanie bezpieczeństwa finansowego na przyszłe pokolenia.

Czym jest usługa

Wealth management — kompleksowe zarządzanie majątkiem

Wealth management to zaawansowana usługa doradczo-inwestycyjna skierowana do zamożnych osób fizycznych (HNWI), fundacji rodzinnych oraz przedsiębiorstw. Jej celem jest długoterminowe pomnażanie, ochrona oraz efektywne przekazywanie majątku kolejnym pokoleniom.

W odróżnieniu od klasycznego doradztwa finansowego, wealth management obejmuje całościowe spojrzenie na sytuację majątkową Klienta — łącząc inwestycje, planowanie finansowe, optymalizację podatkową i sukcesję w jedną spójną strategię.

 

Dla kogo

Usługi dedykowane wymagającym Klientom

W świecie finansów nie ma rozwiązań uniwersalnych. Każdą strategię budujemy w oparciu o głębokie zrozumienie Twoich unikalnych celów — bez gotowych szablonów.

 
 

Fundacje Rodzinne​

Wspieramy proces sukcesji międzypokoleniowej, tworząc długoterminowe portfele inwestycyjne, które mają za zadanie zabezpieczyć przyszłość beneficjentów na kolejne dekady.

 

Zamożni Klienci​

Pomagamy zamożnym Klientom efektywnie zarządzać i pomnażać kapitał, dostosowując strategie inwestycyjne do ich celów oraz oczekiwań.

 
 
 

Firmy

Efektywnie zarządzamy nadwyżkami finansowymi przedsiębiorstw, sprawiając, że wolny kapitał pracuje na rozwój biznesu. Tworzymy strategie inwestycyjne wspierające płynność finansową i długoterminową stabilność firm.

 
 
 
 

Zakres usług

Co obejmuje wealth management?

Zarządzanie majątkiem to usługa o charakterze doradczo-inwestycyjnym świadczona przez wyspecjalizowany dom maklerski. Obejmuje sześć kluczowych obszarów działania.

 

  • Planowanie finansowe

    Systematyczna analiza sytuacji finansowej — określenie celów krótko-, średnio- i długoterminowych, prognozowanie dochodów i wydatków, zarządzanie oszczędnościami i płynnością finansową.

  • Inwestowanie

    Lokowanie kapitału w wybrane aktywa finansowe i rzeczowe — akcje, obligacje, fundusze. Decyzje oparte na relacji oczekiwanej stopy zwrotu do ryzyka i horyzontu inwestycji.

  • Zarządzanie ryzykiem

    Identyfikacja, analiza i ocena zagrożeń finansowych. Dywersyfikacja portfela, zabezpieczenia prawne i instrumenty ubezpieczeniowe chroniące wartość majątku.

  • Optymalizacja podatkowa

    Planowanie struktury dochodów i majątku w granicach prawa — minimalizacja obciążeń podatkowych z wykorzystaniem dostępnych ulg, zwolnień i rozwiązań prawnych.

  • Aktywa alternatywne

    Inwestycje uzupełniające tradycyjne klasy aktywów — nieruchomości, private equity, fundusze hedge, surowce i dzieła sztuki. Wzmocnienie dywersyfikacji portfela.

  • Planowanie sukcesji

    Uporządkowane przekazanie majątku kolejnym pokoleniom — działania prawne, finansowe i organizacyjne zapewniające ciągłość zarządzania i minimalizację obciążeń podatkowych.

Nasze podejście

Poprzez wiedzę, niezależność
i doświadczenie — 5 etapów procesu

Zarządzanie majątkiem traktujemy jako długofalowy proces, nie jednorazową usługę. Każdy etap jest przemyślany i dostosowany do indywidualnej sytuacji Inwestora.

 
 
 
 

Docelowa oferta

Co wyróżnia Navigator Wealth Management?

Dążymy do zbudowania najlepszego doradztwa inwestycyjnego w Polsce — poprzez wiedzę, niezależność i doświadczenie.

 

  • Kompleksowe rozwiązania inwestycyjne w Polsce i za granicą

    Oferujemy pełne wsparcie w doborze, analizie i realizacji inwestycji, korzystając z wieloletniego doświadczenia w różnych jurysdykcjach i klasach aktywów — od rynków publicznych po inwestycje alternatywne.

  • Unikatowe produkty dostępne wyłącznie w Grupie Navigator

    Udostępniamy Klientom selektywnie dobrane rozwiązania inwestycyjne — tworzone wewnątrz Grupy i w oparciu o ekskluzywne partnerstwa rynkowe, niedostępne w tradycyjnej ofercie bankowej.

  • Spersonalizowane strategie budowania, ochrony i sukcesji majątku

    Przygotowujemy indywidualne plany zarządzania majątkiem uwzględniające cele rodzinne, optymalizację podatkową i długoterminową stabilność finansową — z myślą o kolejnych pokoleniach.

Poprzez wiedzę, niezależność i doświadczenie

dążymy do zbudowania najlepszego doradztwa inwestycyjnego w Polsce.

szacowana całkowita wartość rynku
dóbr luksusowych w Polsce

0 mld

Nasze podejście

Fundamentem skutecznej strategii nie są wykresy, lecz zrozumienie Twojej sytuacji. Analizujemy Twoje cele życiowe, horyzont czasowy oraz realną tolerancję na ryzyko, aby stworzyć profil inwestycyjny, który da Ci finansowy spokój.

 
 
 

Nie korzystamy z gotowych szablonów. Na podstawie zebranych danych projektujemy “szytą na miarę” politykę inwestycyjną (IPS), dobierając klasy aktywów tak, by zmaksymalizować zysk przy akceptowalnym poziomie bezpieczeństwa.

 
 
 

Twoje pieniądze pracują 24/7, a my czuwamy nad ich efektywnością. Zapewniamy pełną transparentność wyników poprzez cykliczne, czytelne raporty, dzięki którym zawsze wiesz, w jakim punkcie realizacji celu się znajdujesz.

 
 
 

Rynki są zmienne, podobnie jak Twoje życie. Jesteśmy w stałym kontakcie, reagując na zmiany makroekonomiczne i dostosowując strukturę portfela (rebalancing), aby utrzymać obrany kurs niezależnie od koniunktury.

 
 
 

Wszystkie decyzje filtrujemy przez pryzmat etyki i długoterminowej odpowiedzialności. Unikamy modnych spekulacji, koncentrując się na aktywach o fundamentalnej wartości, które zabezpieczają majątek na pokolenia.

 
 
 

Zespół

Andrzej Nowak

Zarządzający aktywami

Posiada 8 lat doświadczenia zawodowego związanego z rynkami kapitałowymi, z którego większość przypada na pracę w Biurze Maklerskim mBanku. Pracował także w dziale relacji inwestorskich spółki transportowej z mWIG40.

Piotr Królewicz

Analityk

Jest absolwentem Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie o specjalności Finanse i Bankowość. Na giełdzie inwestuje od 2005 roku. Po zakończeniu studiów karierę zawodową rozpoczął w Skarbiec TFI S.A.

Raporty

Wiedza, która pracuje na Twój majątek

Udostępniamy Klientom materiały analityczne opracowane przez naszych ekspertów — bezpłatnie, bez zobowiązań. Zapisz się do newslettera i otrzymaj dostęp do wszystkich publikacji.

 

bezpłatny

Raport analityczny 
Zarządzanie majątkiem – Na czym polega?

Kompleksowe wprowadzenie do świata wealth management — zakres usług, pojęcie majątku, rola doradcy i znaczenie profesjonalnego zarządzania kapitałem w Polsce.

Pobierz

bezpłatny

Raport strategiczny
Nasze podejście do zarządzania majątkiem.

Szczegółowy opis filozofii inwestycyjnej Navigator — od poznania Inwestora, przez budowę strategii IPS, po stały monitoring i podejście oparte na wartościach etycznych

Pobierz

Otrzymuj raporty jako pierwszy

 

Dołącz do grona Inwestorów, którzy otrzymują nasze materiały eksperckie wprost na skrzynkę. Analizy rynkowe, komentarze makroekonomiczne i aktualizacje strategii — bez opłat.

 
 
 
  • Dostęp do wszystkich raportów
  • Komentarze rynkowe co miesiąc
  • Możliwość umówienia konsultacji
Zapisz się

Zaloguj się lub zarejestruj, aby otrzymać dostęp do wszystkich materiałów eksperckich

Zaloguj się

Nie masz jeszcze konta?

Zarejestruj się

SKONTAKTUJ SIĘ Z NAMI

Wypełnij krótki formularz kontaktowy, abyśmy poznali Twoje potrzeby i mogli odpowiedzieć na Twoje pytania
Wysyłając formularz akceptujesz politykę prywatności

 

Spektrum Tower, XVIIIp.

ul. Twarda 18
00-105 Warszawa
tel.: +48 22 630 83 33
email: biuro@dmnavigator.pl


Zapraszamy w godzinach:
PN-PT 9.00 – 18.00

 

Linkedin Envelope Youtube

Wealth management – kompleksowe zarządzanie majątkiem

Wealth management to kompleksowe zarządzanie majątkiem, skierowane do osób, które chcą nie tylko pomnażać kapitał, ale również skutecznie go chronić i bezpiecznie przekazać kolejnym pokoleniom. To usługa dla klientów oczekujących strategicznego spojrzenia na finanse, inwestycje, ryzyko, podatki i sukcesję.

W odróżnieniu od tradycyjnego doradztwa inwestycyjnego wealth management nie skupia się wyłącznie na lokowaniu środków. Obejmuje całość sytuacji majątkowej klienta, jego cele życiowe, potrzeby rodziny, horyzont czasowy oraz poziom akceptowanego ryzyka.

 

Czym jest majątek w ujęciu wealth management?

Majątek to nie tylko środki pieniężne czy inwestycje. To cały zasób aktywów posiadanych przez klienta, pomniejszony o jego zobowiązania. W praktyce mogą to być między innymi nieruchomości, udziały w firmach, papiery wartościowe, depozyty, aktywa alternatywne, prawa majątkowe czy dobra o charakterze prywatnym.

Właśnie dlatego skuteczne zarządzanie majątkiem wymaga szerokiego spojrzenia oraz połączenia wiedzy finansowej, podatkowej i prawnej.

 
 

Co obejmuje wealth management?

Zakres usług wealth management jest szeroki i dopasowany do indywidualnej sytuacji klienta. Najczęściej obejmuje:

Planowanie finansowe
Budowę długoterminowej strategii finansowej w oparciu o cele osobiste, rodzinne i biznesowe.

Inwestowanie
Dobór odpowiednich klas aktywów i strategii inwestycyjnych z uwzględnieniem ryzyka, płynności i oczekiwanej stopy zwrotu.

Zarządzanie ryzykiem
Ochronę majątku poprzez dywersyfikację, odpowiednie zabezpieczenia i analizę potencjalnych zagrożeń.

Planowanie podatkowe
Uporządkowanie struktury majątkowej i dochodowej w sposób zgodny z prawem oraz efektywny podatkowo.

Aktywa alternatywne
Włączanie do portfela takich rozwiązań jak nieruchomości, private equity, surowce czy inne aktywa o odmiennym profilu ryzyka.

Sukcesję i planowanie spadkowe
Przygotowanie majątku do przekazania kolejnym pokoleniom z zachowaniem kontroli, ciągłości i bezpieczeństwa.

 

Jaka jest rola wealth managera?

Wealth manager pełni rolę zaufanego doradcy, który koordynuje cały proces zarządzania majątkiem. Analizuje sytuację klienta, pomaga określić cele finansowe i tworzy spójną strategię działania. Współpracuje także z innymi ekspertami — doradcami podatkowymi, prawnikami czy specjalistami rynku nieruchomości — tak, aby wszystkie decyzje były ze sobą zgodne i wspierały długofalowe cele klienta.

To nie jest jednorazowa porada, ale stały proces, który wymaga monitorowania sytuacji rynkowej i regularnego dostosowywania strategii.

 

Wealth management a private banking – czym to się różni?

Pojęcia wealth management i private banking bywają używane zamiennie, ale ich zakres nie jest taki sam.

Private banking koncentruje się głównie na spersonalizowanych usługach bankowych i inwestycyjnych dla zamożnych klientów.
Wealth management ma charakter szerszy i bardziej strategiczny — łączy inwestycje, planowanie finansowe, kwestie podatkowe, prawne oraz sukcesyjne w jednym modelu zarządzania majątkiem.

Można więc powiedzieć, że private banking jest częścią szerszego podejścia, jakim jest wealth management.

 

Dlaczego wealth management zyskuje dziś na znaczeniu?

Współczesne finanse są coraz bardziej złożone. Zmienność rynków, globalizacja, rosnąca liczba instrumentów inwestycyjnych oraz zmieniające się przepisy sprawiają, że samodzielne zarządzanie większym majątkiem staje się coraz trudniejsze.

Wealth management pozwala uporządkować finanse, lepiej alokować kapitał, ograniczać ryzyko i podejmować decyzje w sposób bardziej świadomy. To rozwiązanie, które wspiera nie tylko wzrost majątku, ale też jego ochronę i trwałość w perspektywie wielu lat.

 

Nasze podejście do wealth management

Wealth management rozumiemy jako długofalowy proces budowania bezpieczeństwa finansowego, ochrony kapitału i realizacji indywidualnych celów. Nie sprowadzamy go wyłącznie do zarządzania aktywami. To kompleksowe podejście, które łączy strategię inwestycyjną, analizę ryzyka, stałe doradztwo i partnerską relację z Inwestorem.

Naszym celem jest tworzenie rozwiązań dopasowanych do konkretnej sytuacji majątkowej, planów życiowych oraz oczekiwań Klienta. Wierzymy, że skuteczne zarządzanie majątkiem wymaga nie tylko wiedzy eksperckiej, ale także zrozumienia potrzeb, konsekwencji w działaniu i odpowiedzialności za podejmowane decyzje.

 

1. Poznanie Inwestora

Każdą współpracę rozpoczynamy od dokładnego poznania sytuacji finansowej Inwestora. Analizujemy strukturę majątku, źródła dochodów, zobowiązania, horyzont inwestycyjny oraz poziom akceptowalnego ryzyka.

Równie ważne są dla nas cele osobiste i rodzinne, takie jak zabezpieczenie przyszłości bliskich, planowanie sukcesji czy realizacja długoterminowych planów. Dzięki temu możemy przygotować strategię dopasowaną do realnych potrzeb, a nie opartą na uniwersalnych schematach.

 
 

2. Diagnoza i strategia

Na podstawie przeprowadzonej analizy tworzymy spójną strategię działania. Uwzględnia ona cele finansowe, profil ryzyka oraz perspektywę czasową, w jakiej mają być realizowane poszczególne założenia.

Nasze podejście opiera się na długoterminowym myśleniu i świadomym zarządzaniu majątkiem. Unikamy przypadkowych decyzji i krótkoterminowej spekulacji, koncentrując się na stabilnym wzroście wartości kapitału przy jednoczesnym ograniczaniu ryzyka. Kluczowym elementem strategii jest odpowiednia alokacja aktywów, która wpływa na odporność portfela i jego efektywność w zmiennym otoczeniu rynkowym.

 

3. Stała opieka i doradztwo

Wealth management nie kończy się na stworzeniu strategii. To proces, który wymaga bieżącego wsparcia, regularnej analizy i dostosowywania działań do zmieniającej się sytuacji.

Dbamy o właściwą dywersyfikację portfela, łącząc tradycyjne klasy aktywów z nowoczesnymi rozwiązaniami inwestycyjnymi. Naszym celem jest zachowanie równowagi pomiędzy potencjałem wzrostu a ochroną zgromadzonego kapitału. Na bieżąco wspieramy Inwestora w podejmowaniu decyzji i pomagamy utrzymać konsekwencję w realizacji długoterminowych założeń.

 
 

4. Monitorowanie i raportowanie

Regularnie monitorujemy wyniki oraz analizujemy, czy przyjęta strategia pozostaje zgodna z celami i sytuacją Inwestora. Uwzględniamy przy tym zmiany rynkowe, gospodarcze, podatkowe i regulacyjne, które mogą wpływać na majątek oraz sposób jego zarządzania.

Zapewniamy przejrzyste raportowanie i jasną komunikację, tak aby Inwestor miał pełny obraz sytuacji i mógł świadomie uczestniczyć w procesie decyzyjnym. Dzięki temu zarządzanie majątkiem pozostaje uporządkowane, transparentne i skuteczne w długim okresie.

 

5. Podejście oparte na wartościach

Fundamentem naszej pracy jest zaufanie, odpowiedzialność i partnerska współpraca. Wealth management traktujemy nie jako jednorazową usługę, lecz jako relację opartą na długoterminowym wsparciu i wspólnym wypracowywaniu najlepszych decyzji.

Stawiamy na transparentność, klarowne zasady działania i pełne zrozumienie podejmowanych kroków. Wierzymy, że tylko takie podejście pozwala skutecznie chronić majątek, rozwijać go w sposób przemyślany i budować trwałe bezpieczeństwo finansowe.